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中国自贸试验区(港)十周年观察报告优秀创新案例11——跨境人民币结算便利化

时间:2024-01-07     【原创】

金融开放创新


案例11:跨境人民币结算便利化


跨境人民币结算便利化是自贸试验区金融开放创新试点的重要内容。当前,大部分自贸试验区已允许开展跨境人民币便利化试点业务。上海临港新片区、浙江自贸试验区舟山片区、广西自贸试验区等地结合功能定位、区位优势及产业特色,在优质企业、油气转口贸易和边境地区等方面探索跨境人民币结算便利化试点。



一、上海临港新片区聚焦重点产业领域,率先实现优质企业跨境人民币结算便利化

上海临港新片区聚焦其在集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源和智能网联汽车、智能制造、高端装备等重点发展产业,在全国率先推出优质企业跨境人民币结算便利化试点。在风险可控的前提下,进一步简化优质企业跨境人民币业务办理流程,推动跨境金融服务便利化。
2020年3月5日,在人行上海总部指导下,上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制发布《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案(试行)》,银行可以凭企业收付款指令,在“展业三原则”基础上,直接为企业办理货物贸易及服务贸易跨境贸易人民币结算,以及人民币资本金、跨境融资(含全口径跨境融资及外商投资企业投注差模式下的外债)及境外上市募集资金调回等项下人民币收入在境内的依法合规使用,企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料。
为了突出金融支持临港新片区建设,在优质企业的认定上,向集成电路、人工智能、生物医药、航空航天、新能源和智能网联汽车、智能制造、高端装备等临港新片区重点发展产业领域的企业倾斜。从提供服务的种类看,在临港新片区实施跨境人民币结算便利化后,对于货物贸易的结算,企业无需提供合同、发票等背景材料,大大提升了其结算效率。

二、浙江自贸试验区舟山片区开展油气转口贸易跨境人民币结算便利化试点
浙江自贸试验区舟山片区聚焦油气全产业链开放,积极向上争取,在全国率先获批油品贸易结算创新试点,推动浙江自贸试验区加快推进大宗商品跨境贸易人民币国际化示范区建设。
2019年,浙江自贸试验区舟山片区获中国人民银行批复,开展油品转口贸易跨境人民币结算便利化试点,主要在开展油品转口贸易跨境人民币结算以及油品贸易跨境人民币支付便利化试点两方面推行。  
开展油品转口贸易跨境人民币结算方面,试点政策参照国际惯例,突出实质重于形式原则,重点审核油品转口贸易的真实性。试点后,在贸易背景真实、风险可控的前提下,浙江省内符合条件的开办油品转口贸易的企业,在银行办理结算、融资等业务时,无需再提供难以取得的正本提单、仓单等物流凭证,而以无提单放款保函(LOI)、权利担保(WOT)或燃油交货单(BDN)等作为审查凭证。  
在开展油品贸易跨境人民币支付便利化试点方面,试点政策涵盖浙江省内优质可信油品企业。针对油品进出口贸易和海关特殊监管区域、保税监管场所油品转卖等油品贸易,允许仅凭《跨境业务人民币结算收/付款说明》或支付信息清单,即可直接办理资金结算(转口贸易除外),最大限度实现支付便利化。试点后,企业提交材料从5份减至1份,银行免除签注环节,办理时间从2天缩至随时,实现“一次都不用跑”。该试点政策极大地优化跨境金融服务,推动企业更多使用跨境人民币结算。 

三、广西自贸试验区边境地区跨境人民币使用改革创新
广西自贸试验区充分发挥面向东盟、陆海衔接、沿边开放的独特区位优势,在跨境人民币结算便利化方面,积极开展差异化、实效性的创新探索,推动边境地区跨境人民币使用改革创新,提高结算审核真实性,提升跨境调运头寸清算效率,完善中越本币汇率形成机制,该案例入选全国自贸试验区第四批“最佳实践案例”。
一是创新人民币对越南盾资金清算机制,推动片区银行创新做市商模式,完善银行间中越货币汇率定价机制。
二是设立互市贸易服务中心,上线“口岸贸易结算信息服务平台”,试点边民通过自助机发起互市贸易银行结算申请,为边民开立互市结算卡,创新边民互市贸易融资方式等措施,形成互市贸易“银行+服务中心”结算模式,让互市贸易结算更加安全、便捷、高效。
三是创新中越有关银行机构信息沟通机制,开展跨境现钞双向调入调出业务,允许片区内金融机构与越南银行对开账户、对存双边本币等方式,完成双边现钞跨境调运业务。
通过以上改革,有效促进了中越两国跨境贸易、跨境金融发展,共同营造了两国边境地区经贸繁荣局面。



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